プロレベルの知識
お客の人生に関わる大切な商品を取り扱うのが保険コンサルタントです。
ですから、生命保険に関するプロレベルの知識や経験が必要となるのは当然です。
コンサルタントは、日々進化する保険商品の知識を常に吸収し続ける能力はもちろんのこと、それと同時にお客が保険金の支払いが必要になるような事故に見舞われた時にも、迅速に保険金が支払われるように対応する能力も重要になります。
最近では、インターネットなどでいろいろ調べて、ある程度、知識を身に付けてから生命保険会社に問い合わせてみるという流れが多くなっているようです。
しかし、あまりにも専門用語多く、仕組みが複雑で分かりづらいというのが本音です。
本当に自分に必要な保険は何か、よく分からない、できれば、専門家に相談したいという気持ちでいっぱいです。
新規契約は、新たに保障が必要になる金額だけを新たに契約する方法です。例えば、1000万円上積みしたい場合は、単純に1000万円の契約をするわけです。
生命保険コンサルタントとしておススメすることもありますが、この他、保険会社を切りかえる場合など、今までの契約を解約して新規契約する方法もあります。
保険の外交員に勧められて保険に加入しているものの、自分の入っている生命保険の内容をよく把握していない人も多いと言いますから、少なくとも自分がどんな生命保険に加入しているのかきちんと把握できるようになりますと、まずは保険の基礎はクリアーできたと言えます。
大手国内生命保険の保険外交員は、1～2年の間に大半が入れ替わります。
ですから、十分な知識も経験もない人が、保険外交員として各営業所に送り込まれてきます。
保険外交員の一日は、まず販売実績や販売プランなどの確認をし、訪問先で保険の内容説明するための保険設計書を作成して訪問営業に出かけます。
そして、お客のニーズに合った保険商品を勧めていきます。
保険外交員は、お客に合わせるため休日が定めていないとも言えますから、小さい子どもがいるときは大変なときもあります。
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